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2018-11-02 17:32:05 来源:上证报APP·中国证券网 作者:陈玥

  上证报讯(记者 陈玥)近日个税政策频发“红包”,个税起征点上调到5000元后,从明年1月1日起,医疗、房贷、教育等六大项支出,有望在计算个人所得税时扣除。这意味着一个上有老下有小、月收入2万的家庭,每月可以“多”出来1000多元的收入。如何打理这笔钱呢?理财专家建议,对于这笔每月“多”出来的钱,大家不妨用来进行基金定投。选择绩优基金定投,既可积小成多,让小钱变大钱,还可以让财富增值,为家庭打造一个“安全港”。其中,新华泛资源优势混合基金长期表现稳定,多数时间都跑赢大盘指数,是基金定投的好选择。

  对投资者而言,基金定投最大的困扰或许是选择什么基金,对此理财专家表示,选择基金可从三个方面考察:一是基金历史表现是否优秀。长期业绩优秀的基金,定投的收益也比较理想。二是基金表现是否大多数时间优于大盘指数。多数时间跑赢大盘说明这只基金管理比较有效,风险和收益较为匹配。三是可以借助专业机构的评判,比如证监会认可的基金评价机构发布的评级报告,可作为基金筛选的参考。

  新华泛资源优势混合基金是基金定投的较好标的。WIND数据显示,截至2018年10月30日,该基金自成立以来取得了146.10%的总回报,超额同期基准收益率131.05%,显示了稳定的收益能力。同时,自2010年以来,该基金除2014年以外的每个自然年度业绩表现都跑赢上证指数。其中,在2015年牛市,新华泛资源优势跑赢上证指数42个百分点,在2011年熊市也超越上证指数12个百分点,显示了能涨抗跌的属性。从权威机构的评判来看,截至今年三季度末,新华泛资源优势同时获得了天相投顾、晨星中国两家机构的五星“好评”。

  根据WIND基金定投计算器计算,若从2010年1月1日开始,每月1日拿出1000元定投新华泛资源优势,截至2018年10月30日,定投累计收益率达88.78%,年化收益率13.92%。

  理财专家表示,A股经过一段时间的调整后估值已经回落至较低的水平,投资性价比提升。展望未来,随着国内外不确定性因素的逐步消除,宏观经济增速保持韧性,A股具备中长期投资价值。在当前时点选择新华泛资源优势这类绩优基金定投,是捕捉A股长期投资价值的好机会。