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2018-11-05 20:14:40 来源:上证报APP·中国证券网 作者:朱文彬

  上证报讯(记者 朱文彬)记者注意到,截至11月5日,全市场首批14只养老目标基金中已有4只基金完成募集,也有数只正在发行。其中,鹏华旗下首只养老目标基金——鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(代码006296)正在发行中,各家销售机构也在陆续上线。

  记者获悉,鹏华基金全体员工于近期全员认购鹏华养老2035混合(FOF),显示出鹏华全员对发展养老目标基金的充分认同。鹏华基金发布公告称,“基于对中国资本市场长期健康稳定发展的信心、对行业大力发展养老目标基金的充分认同,本着与广大投资者风险共担、利益共享的原则,鹏华基金全体员工拟于近期认购公司旗下鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(006296)”。

  全员跟投、长期持有也体现了鹏华基金养老金长期管理理念的坚决贯彻,鹏华基金总裁邓召明表示:“需要从长远视角优化养老金资管服务。只有立足长远,才能未雨绸缪,以高站位、宽视野将养老金投资管理作为一份长期的事业为之奋斗,用长期投资的原则指导我们的投资管理。”

  在谈到鹏华基金在养老投资方面所做的准备时,邓召明说:“养老金投资管理将是鹏华基金未来很长一段时间大力发展的核心业务。”鹏华基金目前是社保基金最大的投资管理人之一,多年来始终将“管社保、助养老”的使命根植于心,在基本养老金和社保管理领域积累了丰富的经验。

  据了解,正在发行中的鹏华养老2035混合(FOF),借鉴海外成熟的目标日期设计思路,以实现养老金财富稳健增值为目标,充分考虑了投资者预期寿命、替代率缺口、人力资本变化特征等因素,基于谨慎的长期资本市场假设,通过动态规划的方法得到投资者生命周期上的资产配置路径。值得一提的是,该基金在借鉴海外标准化设计思路的同时,还充分考虑了中国的实际情况,如对替代率缺口、长期资本市场收益率等的假设都基于中国的现实国情。

  作为以FOF形式运作的基金产品,在鹏华养老2035混合(FOF)的投资运作中,鹏华基金建立了一整套关于基金的评价、筛选的制度和流程,包括FOF投资组合管理平台、资产配置系统等,为FOF投资打下良好的基础。鹏华基金的基金优选投资策略基于科学严谨的评价体系,从定量和定性两大维度展开,对基金及基金公司作出综合性评价。对基金的评价包括风格评价和业绩评价两方面,重点衡量基金风格是否清晰稳定、中长期业绩及风险控制能力是否良好;对基金公司的评价则主要对其综合实力、管理水平、运作合规等进行综合评判。基于上述评价体系,最终挑选出风格清晰稳定、长期收益风险比较高的基金,在尽力获得资产收益的同时,力争获得主动管理带来的超额收益,从而实现基金资产的稳定增值。